كتاب روابط اجتياز لـ Appendix 1: Detailed Licensing Requirements
ملحق 1: تفاصيل متطلبات الترخيص
C 7/2020 يسري تنفيذه من تاريخ 14/11/2020- يجب، عند تقديم طلب لترخيص شركة تمويل جماعي أن يتضمن الطلب المعلومات/الوثائق التالية، علما بأن المصرف المركـــزي قد يطلب مـــزيدا من المعلومات كجزء من العملية:
- أ. نموذج تقديم طلب مستكمل
- ب. لمحة عامة عن الاستراتيجية
- ج. خطة أعمال، تتضمن:
- i. خلفية وتاريخ الأعمال
- ii. نظام الحوكمة المؤسسية والهيكل التنظيمي، متضمنا:
- د. هياكل ومسئوليات اللجان
- هـ. سياسات تضارب المصالح
- و. التسلسل الإداري
- i. هيكل المجموعة (حسب مقتضى الحال)
- ii. الوضع المالي (حسب مقتضى الحال) والدخل المتوقع، ونفقات التشغيل للسنوات الثلاث القادمة، شاملة:
- ز. الميزانية العمومية الافتتاحية
- ح. التنبؤات الشهرية للأرباح والخسائر
- ط. تنبؤات التدفقات النقدية
- ي. العملاء المستهدفين، والمنتجات والخدمات، بما في ذلك:
- i. الفرص التي تم تحديدها بدولة الإمارات العربية المتحدة وحجم العملاء المتوقع؛
- ii. الفرص الدولية وحجم العملاء المتوقع،
- iii. شرائح العملاء التي ستوفر لها الخدمات؛
- iv. هيكل الرسوم التي سيتم سدادها بواسطة العملاء والمقترضين.
- ك. منهجية التسويق وقنوات التوصيل
- ل. ترتيبات أمن المعلومات والفضاء الإلكتروني.
- م. البنية التحتية التكنولوجية، وترتيبات التعهيد، وترتيبات تخزين البيانات والاستضافة في شبكة الإنترنت.
- ن. الوثائق التأسيسية (مثل قرار مجلس الإدارة) أو مسودة (إذا وجدت).
- س. تفاصيل الملكية:
- i. تفاصيل حاملي الأسهم أو الشركاء
- ii. مستندات إثبات هوية الأشخاص الطبيعيين حاملي الأسهم الذين يكونون أشخاصا طبيعيين (بحد أدنى مستندين منفصلين).
- iii. تفاصيل وإثبات هوية (كما أعلاه) للمستفيد النهائي.
- ع. خلفية وخبرات فريق الإدارة العليا، بما في ذلك السير الذاتية لأفراد فريق الإدارة العليا 1:
- ف. ت قييم للمخاطر الرئيسية والمخففات، بما في ذلك المخاطر ذات الصلة بـ:
- i. ترتيبات معالجة أصول العميل
- ii. النظم والضوابط غير الكافية
- iii. العوامل الاقتصادية
- iv. المنافسين
- ص بيانات مالية مدققة (للسنوات الثلاث الماضية (إن وجدت).
- ق. خطة واستراتيجية للخروج، تتضمن كحد أدنى:
- i. تحديد للمخاطر الرئيسية ومعرقلات الأعمال
- ii. تأثير المخاطر الرئيسية على منصة التمويل الجماعي
- iii. بما في ذلك اختبار القدرة على تحمل الضغط العكسي، وترتيبات التخطيط للطوارئ.
- ر. رسوم تقديم الطلب (إن وجدت)
1 يقصد بالإدارة العليا الرئيس التنفيذي، والمدير المالي، ومدير المخاطر، ومدير الامتثال، ومدير التدقيق الداخلي (أو من يعادلوهم) كحد أدنى.