ينطبق هذا النظام على كافة المنشآت المالية المرخّصة. وقد تم إصداره عملاً بأحكام المادة (137) من قانون المصرف المركزي.

تمت الإشارة في هذا النظام إلى ما يلي:

• المرسوم بقانون اتحادي رقم (14) لسنة 2018، في شأن المصرف المركزي وتنظيم المنشأت والأنشطة المالية، المنشور في 30 سبتمبر 2018 وتعديلاته،
   
• النظام رقم 2011/29 بشأن القروض المصرفية والخدمات الأخرى المقدّمة للعملاء الأفراد، المؤرخ 23 فبراير 2011؛
   
• معايير الأنظمة بشأن ترخيص ومراقبة أعمال الصرافة، المؤرخ - فبراير 2018 (المعايير)؛
   
• إشعار المصرف المركزي رقم 2018/759/CBUAE/BSD/N المؤرخ 23 مايو 2018؛
   
• ثيقة المصرف المركزي بالرمز UAEFTS-AUX804 -النسخة 2017- 001؛
   
• إشعار المصرف المركزي رقم 2018/758/CBUAE/BSD/N المؤرخ 23 مايو 2018؛
   
• وثيقة المصرف المركزي بالرمز UAEFTS-AUX700-2018-001-01 المؤرخة - نوفمبر 2018؛
   
• إشعار المصرف المركزي رقم  2019/2900/CBUAE/BSD/N المؤرخ 18 يوليو 2019؛
   
• إشعار المصرف المركزي رقم 2013/157 المؤرخ 11 أبريل 2013؛
   
• تعميم المصرف المركزي رقم 2013/189/13 المؤرخ 2 ديسمبر 2013؛
   
• إشعار المصرف المركزي رقم 2018/3004/CBUAE/BSD المؤرخ 15 أكتوبر 2018.